以旅游为诱饵集资骗钱的案例又增一起。

近日，大连瓦房店市公安局发布警情通报称，大连山海慧发展集团所属公司大连福慧国际旅行涉嫌非法吸存，已被警方立案侦查，实控人被采取刑事强制措施。

根据通报信息，大连福慧国际旅行社有限公司以免费、低价旅游等方式为利诱，变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉及多地，数额巨大。请各地大连山海慧发展（集团）有限公司集资参与人到属地公安机关进行报案登记积极配合开展调查取证工作。并提醒大众切勿轻信网上关于“大连山海集团有限公司退款清算”等不实信息，避免财产损失。

早在今年3月份，闻旅就曾报道一起套牌国际酒店集团美利亚的资金盘诈骗案例，该案例中，冒牌APP运营方引导受骗者花几百到上万不等的钱来充值投资酒店房间，承诺每天给投资人项目分红，一些短期投资的收益率可达到每小时2.7%，最终承诺无法兑现，提现功能被关闭，疑似崩盘跑路。

梳理资金盘及非法集资诈骗案不难发现，旅游相关的投资已经成为高频被采用的幌子，由于旅游项目投资具有一定专业性认知门槛，且涉及项目的投资金额相对较高，导致很多不了解旅游生意逻辑，不明就里的大众上当受骗。

就在前两天，闻旅再接到一个有关旅游项目投资疑似被骗的线索爆料，从报料人相柳接触项目的路径到项目投资逻辑再到分红比例，存在很大疑虑和蹊跷。尽管目前还没有到崩盘跑路的阶段，但从模式看，自己被当“猪仔”圈钱诈骗的概率非常高。

“加错人了”，有迹可循的剧本式“搭讪”

根据相柳的回忆，今年早些时候，一个陌生的微信号码突然加他的微信，自称是来自北京的蔡姓女子，通过好友认证之后一交流，表示是在装修房子，加错了人。

原本事情到此为止，但多聊了几句之后，该女子表示虽然加错了也是缘分，可以做个朋友。随着后续聊天多了，这位蔡姓女士提到，自己的舅舅是做旅游行业的，负责审批旅游线路，有特殊身份可以拿到旅游线路投资份额，回报率很高，一般人接触不到，并给到一个旅游项目的联系人，建联后向他讲述操作过的项目情况，并给到他一份分红对账单。

这份对账单显示为“三亚旅游线路2021年联合投资人分账明细”，投资该项目的收益人出资60万，收益分账为199.6万，可以说是翻倍的收益回报，并给他看了有企业对公账户转给投资人的转账短信。

有些心动的相柳想要进一步了解其正在操作的投资项目，对方就给他发了更多分属不同旅行社公司的线路产品方案，除介绍目的地资源优势、产品设计思路外，还列出了具体的项目总投资金额、资金使用路径、项目输送游客预测、总体收入预测以及分红比例。

因为对方有理有据的资料展示，相柳最终决定投资60万，前期也有拿到一些分红，但后续跟做旅游的朋友聊到了自己投资的项目，才觉得事情有点不对劲。

先付款再组团，34%利润率的旅游线路产品可信吗？

在跟朋友聊到自己的投资项目时，一句话引起了对方的警觉。相柳表示，投资项目运营方跟他讲要先融资，以融资款到目的地拿产品，花钱购买航空、酒店、景区门票等资源，再面向所在市场收客，通过销售旅游线路产品的收入，实现项目盈利。

以三亚为例，在计划书中明确提到了开发该目的地线路产品的总体投资要1000万，其中400万计划依靠融资获取，最终项目有40%分红权。具体1000万的花费，12%用于管理及运营，20%用于新媒体营销，24%用于配套旅游产品，25%用于航空资源采购，此外还有10%用于配套车船、酒店、餐饮等，9%用于配套地接团队。

关于收益则预计该条线路每年能接待游客1.3万人，单人团费可达3500元，因此开发此条线路预计收入能达到4450万元，利润能达1547万元，产品利润率为34%。

而他从事旅游行业的朋友疑虑主要有两点：

一是旅游线路产品的开发是旅行社的基本技能，只要在公司经营范围以内，不需要经过什么审批手续，更不是以先付款采购资源再销售组团的逻辑来运作。正常一条线路的开发，前期会有旅行社人员去踩点，了解目的地情况及当地旅游资源，比如酒店、景区之类，谈意向合作及价格，设计成线路产品对外销售后，根据收客情况才会支付款项，并不会花千万开发一条旅游线路产品。
第二点疑虑在于，旅游生意基本都是微利生意，旅游行业也是微利行业，34%这么高的利润率，听起来也十分不可信，一般来说，旅行线路产品的毛利率，基本就在5%-8%之间，很难做到该项目给出的数据。

基于以上行业认知的判断，以及结合相柳接触该项目的方式，他的朋友提醒他，很可能是被骗了。这样的提醒让相柳也惊出一身汗，不过他还有些疑惑尚未找到解答，就是在投资项目时，对方跟他是签订过合作协议的，使用的公司名字是真实可查询的，公章也不是伪造，且几次资金往来都是通过对公账户，一些流程看上去都合法合规。

相柳也向闻旅展示了他与其中一家大旅行社旗下分社申请的合作协议文件照片，图片信息显示，与其签订协议的公司是四川省中国国际旅行社有限责任公司旗下一分社。闻旅咨询发现，该分社确属四川省中国国际旅行社有限公司，但具体是不是有这样的开发线路投资项目，总社这边并不知情，还需要向分公司核实。

有业内人士对闻旅表示，从事旅行社生意需要资质，很多地方中小旅行社不具备这样的资质，就会选择加盟一家大社，挂靠在大社名下来经营业务。然而旅行社知名度越高，加盟的中小旅行社也就越多，很难做到每家分公司都了如指掌，难免会出现“挂羊头，卖狗肉”的浑水摸鱼者。

从流程上来说，只要交了加盟费，具备相关资质，注册成立公司，出具合同章，对公账户这些信息都不是太大问题，也具备合法性，无非就是其所宣传的旅游投资项目是不是真的落地操作了，吸纳的融资是不是真的用于开发线路了，这个如果不是花钱投资的投资人进一步去申请查看资金流向和使用情况，要求了解项目进展情况，外人很难判断其是否真的被骗。只是出于行业认知的判断，建议这位投资人报警处理。

截至闻旅发稿时，相柳还没有正式报警走法律程序来解决这件事，但他表示，会进一步向投资旅行社企业去追问资金使用情况，再判断是不是要报警。讲出自己的故事，一方面希望能让更多人看到这个项目投资模式，如果真的是资金盘骗局，千万别再上当受骗；另一方面，也是想多个渠道再次确认下，是不是真的被当“猪仔”拉进了一场骗局。

不要心存侥幸，短投资高回报的投资生意不属于旅游行业

随着《孤注一掷》电影的热映，有关境外电诈的话题被空前关注，事实上，比电诈更难分辨的资金盘项目诈骗在国内也并不少见。电影中的一句经典台词“人有两颗心，一颗是贪心，一颗是不甘心”，揭示了为什么很多人会沉迷赌博、轻信资金盘游戏，一步步走进骗局。

此前，闻旅在《美利亚酒店投资项目要跑路？套牌酒店品牌的资金盘已成诈骗重灾区》一文中也提到，随着反诈知识的宣传，已经让很多人提高了警觉，电话诈骗或者是其他以沟通形式为主的诈骗，被识破的概率越来越大，骗子需要写的“剧本”，也越来越难。而资金盘骗局，就是在利用人们的“占便宜”心理，打着各种项目的幌子，以高回报引诱受害者入套。

警方在揭露此类骗局时曾提到过：资金盘诈骗从一开始就以非法占有为目的，玩的是击鼓传花的游戏，当骗局持续到一定阶段，平台（项目）头目或者组织者通常会采取停止交易、关闭项目等方式来进行跑路敛财，参与投资者赌上的无非就是对跑路时间点的把控，有一些受骗者，总觉得自己可以在骗子跑路前抽身，拿着高回报全身而退，真正能做到的人，几乎是没有。

对此，警方也给出几点防骗建议：